Cartão Santander SX e seus benefícios: veja se vale a pena

O cartão Santander SX é o substituto do Free e promete ser mais simples de usar, junto as suas vantagens, pode conquistar os clientes.

Cartão Santander SX e seus benefícios: veja se vale a pena

O cartão Santander SX chegou há pouco tempo e vem ganhando espaço no mercado financeiro.

Isso porque, ele promete aos portadores ser uma opção mais simples e fácil de usar.

Então, venha conhecer mais sobre esse plástico e descubra se vale realmente a pena fazer solicitar um.

Veja o que é o cartão Santander SX

Veja o que é o cartão Santander SX

Antigamente o banco Santander tinha um cartão chamado Santander Free.

Assim, era para pessoas que ganhavam por volta de um salário mínimo. Porém, ele parou de ser produzido.

Como alternativa, chegou o cartão Santander SX.

Ele é recente, produzido desde novembro de 2020, mas, diferente da versão antiga, traz mais vantagens e opções para os clientes.

Ele está chamando atenção por ser simples e fácil de usar, por isso, saiba mais sobre o Santander SX e seus benefícios.

Como funciona o Cartão Santander SX

Como funciona o Cartão Santander SX

Para fazer um cartão Santander SX é preciso seguir algumas especificações.

Então, saiba mais sobre como isso funciona.

Renda mínima mensal

Há uma certa quantia de renda mínima mensal para fazer o cartão.

Ou seja, se você ganha menos do que o necessário, não pode solicitar.

Mas, isso também depende da conta corrente.

Ele é considerado um produto mais simples, a renda mensal mínima não passa tanto dos R$ 1.000.

Sendo assim, para fazer um cartão SX é preciso de:

  • Renda mínima mensal de R$ 1.045, se não tiver uma conta corrente no Santander;
  • Uma renda mínima mensal de R$ 500, com conta corrente no Santander.

Caso ganhe menos que um salário mínimo, vai ser preciso abrir uma conta corrente no banco.

Para isso, você pode fazer todo o processo pela internet, sem precisar ir à agência.

Bandeira do cartão

Cartão Santander SX e seus benefícios: veja se vale a pena

São duas opções de bandeiras para o cartão Santader SX: Visa ou Mastercard.

Assim, cada uma delas tem seus benefícios.

A Mastercard tem o programa de pontos Mastercard Surpreenda.

Portanto, você ganha sempre que compra com o cartão.

Além disso, a bandeira também tem vantagens como:

  • O dinheiro retorna com segurança;
  • Trocar pontos do Mastercard Surpreenda por ingressos ou desconto em restaurantes;
  • Comprar produtos com os pontos ganhos.

Já a Visa também tem um programa de pontos, o Vai de Visa.

Você também pode usá-lo ao adquirir um cartão com essa bandeira, mas também há outros benefícios:

  • Ganhar desconto em produtos, aluguéis de carros ou restaurantes;
  • Seguro de compra internacional;
  • Visa Passfirst, para fãs de futebol comprarem os seus ingressos.

Escolha a bandeira que mais se encaixa com as suas preferências.

Além disso, não se esqueça de pesquisar mais sobre cada uma delas.

Anuidade do cartão

Anuidade do cartão

O cartão titular SX tem uma anuidade de R$ 399 que é cobrada em 12 parcelas de R$33,25.

Porém, é possível que o cliente fique livre desse valor de duas formas diferentes.

Gastar R$ 100 mensalmente já é o suficiente para que a anuidade fique de graça.

Além disso, a outra forma é cadastrar o CPF e celular como PIX.

As duas maneiras são simples e fáceis.

Ou seja, é quase certo que o portador não vai ter anuidade.

Afinal, cadastrar o Pix não é difícil e é raro quem não gaste R$ 100 em um cartão.

Existe também uma anuidade para cartões adicionais.

É possível ter até cinco e cada um sai por R$ 200 por ano.

Juros do rotativo do cartão Santander SX

Juros do rotativo do cartão Santander SX

O crédito rotativo é dado aos clientes quando eles não conseguem pagar uma fatura inteira.

Assim, acabam pagando apenas o valor mínimo ou mais, que não consegue cobrir o total.

No entanto, esse serviço não é gratuito.

Quando paga só uma parte da fatura, o usuário tem uma dívida com o banco.

Então, os juros entram e nesse caso, são chamados de juros do rotativo.

No cartão Santander SX, eles são de 14,99% ao mês.

Ou seja, é cobrado cerca de 0,50% por dia até pagar a dívida.

Taxa de juros ao parcelar a fatura do cartão Santander SX

Taxa de juros ao parcelar a fatura do cartão Santander SX

Parcelar a fatura é outra alternativa que os bancos oferecem caso o cliente não consiga pagar.

Porém, os juros também precisam ser considerados na hora de escolher essa opção.

O Santander promete parcelas fixas de até 24 vezes.

Ou seja, por dois anos, o valor é o mesmo que consta no contrato, do início ao fim.

Além disso, você só pode parcelar quatro faturas por cartão.

Quando optar por parcelar, os juros vão ser de 10,89% ao mês.

Então, esse valor é cerca de 0,36% por dia de dívida.

O próprio Santander avisa para que seus clientes avaliem bem se precisam parcelar.

Afinal, isso pode acabar afetando a situação financeira.

Por isso, saiba se isso não vai comprometer suas finanças antes de escolher essa opção.

Juros do cheque especial

Juros do cheque especial

Entrar no cheque especial também inclui pagar juros.

É um tipo de empréstimo que o banco dá no momento em que abre sua conta.

Assim, você pode usar a qualquer momento.

O cheque especial pode ajudar muito em momentos de problemas financeiros.

Porém, dependendo do perfil do cliente, o valor do juros pode mudar.

Por exemplo, alguém que não tem dívidas e paga as contas em dia vai ter uma porcentagem menor.

Isso acontece porque o portador pode não pagar na data certa e gerar prejuízos ao banco.

Por isso, quem não tem uma boa reputação recebe juros altos, assim, ele pode cobrir as possíveis perdas.

Com o cartão Santander SX os juros vão de 4% a 8% ao mês.

Além disso, o banco dá a alguns clientes até 10 dias de cheque especial sem juros.

Limite do cartão Santander SX

Limite do cartão Santander SX

Não é oferecido o mesmo limite no cartão SX para todos os clientes Santander.

Ou seja, você pode começar com R$ 200 ou R$ 1.000.

A agência precisa avaliar cada pessoa antes de conceder o valor.

Então, tudo depende da relação com a instituição financeira.

Afinal, o limite pode impactar nos empréstimos, o que pode causar prejuízo ao Santander.

Caso necessário, é possível pedir para aumentar pelo aplicativo Way.

Para isso, é preciso ter uma boa reputação.

No fim, a agência só vai dar mais limite de acordo com a organização de suas finanças.

O banco precisa saber como você usa e paga o cartão, sua situação financeira e suas movimentações.

Depois, eles decidem se o aumento vai ser aprovado ou não.

Recursos do cartão Santander SX

O cliente que escolher o cartão Santander SX tem alguns recursos disponíveis.

Assim, tornando o uso mais fácil ainda, conheça as funções presentes.

Aplicativo Way com o cartão Santander SX

Aplicativo Way com o cartão Santander SX

O banco Santander criou um aplicativo para tornar a vida financeira simples e segura.

Então, os clientes podem ver seus gastos, faturas, receber e enviar dinheiro, entre outras funções.

Com o Santander Way você tem vários benefícios.

Por exemplo, cartão online ou pagamento por aproximação.

Ele também informa qual é o melhor dia para fazer suas aquisições.

Além disso, é possível ver histórico de compras e filtrar por categoria, período ou modalidade.

Assim, o cliente pode saber se gasta muito em restaurantes, roupas, remédios e outros serviços.

Cartão de débito, crédito e internacional

Cartão de débito, crédito e internacional

O débito está disponível apenas para quem tem conta no Santander.

Ou seja, quem não tem vai conseguir somente a função de crédito. Mas, não é só débito e crédito que o SX oferece.

Ele também tem a opção de ser um cartão internacional.

Assim, o cliente pode fazer compras em sites de outros países.

Algo muito bom e necessário com a quantidade de lojas estrangeiras na internet.

Também é possível viajar para o exterior e usar o cartão para fazer saques.

Porém, lembre-se, é importante habilitar essa função.

Caso contrário, ele pode ser bloqueado por segurança ou a compra pode ser negada.

Como habilitar o cartão internacional

Para conseguir a função de cartão internacional é fácil.

Então, entre no app do Santander e procure pela opção de liberar compras internacionais.

É a forma mais fácil, mas também é possível ligar ou ir até o banco.

Não se esqueça do valor da moeda estrangeira quando for fazer suas compras.

Além disso, a conversão para o real pode acontecer no dia que fechar a fatura.

Por isso, o valor do produto pode não ser o mesmo da data em que você comprou.

Cartão virtual

Cartão Santander SX e seus benefícios: veja se vale a pena

Você também recebe um cartão virtual com o Santander SX.

Assim, ele é para fazer compras em sites na internet. Além disso, é ideal para assinaturas em streamings de música, filmes ou séries.

Usar o virtual faz com que não precise dar os dados de um físico.

Isso dá mais segurança para que não aconteça roubos de dados.

O CVV dele muda muitas vezes, por isso, garante uma proteção maior.

Afinal, na hora de fazer suas compras o número vai ser alterado, o que evita fraudes.

Ter esse cartão não significa que vai ter duas faturas diferentes.

Então, o virtual é vinculado ao físico. Sendo assim, o limite é o mesmo e tudo é pago na mesma conta.

Outra vantagem de um cartão virtual é que você pode usá-lo antes do físico chegar.

Ou seja, ao escolher o cartão Santander SX não precisa esperar para poder comprar. Tudo isso é garantido de graça.

Santander Pass

Santander Pass

A função de pagar por aproximação chegou recentemente.

Com ela, você paga suas compras ao aproximar o cartão da maquininha.

É só informar que vai ser feito esse tipo de pagamento.

Depois, leve o cartão até o dispositivo e aguarde um “bip”.

Então, isso confirma que a compra foi feita. O nome dessa função no Santander é Santander Pass.

Porém, outros objetos têm esse tipo de tecnologia, por exemplo:

  • Aplicativo Way, do Santander;
  • Pulseiras;
  • Adesivos.

Esse tipo de pagamento garante mais agilidade na hora da compra.

Além disso, por não ter contato é o ideal para prevenir doenças como a Covid-19.

Como pagar por aproximação com pulseira e adesivo

O Santander vende pulseiras e adesivos próprios para essa função.

Sendo assim, compre um dos objetos e entre no aplicativo Way.

Depois, vá para o menu, escolha Santander Pass e cadastre-os.

Ao seguir esses passos vai ser possível usar a pulseira ou adesivo nos pagamentos, é só aproximá-los da maquininha.

Como pagar por aproximação com aplicativo Way

Uma forma mais rápida e fácil é usar o próprio aplicativo.

Para isso, entre no Way e vá em Pagamento NFC.

Em seguida, é só aproximar o celular Android da maquininha.

Pontos positivos do cartão Santander SX

Pontos positivos do cartão Santander SX

O cartão do Santander traz vários benefícios para os seus clientes.

Assim, é preciso saber quais são para ter certeza se vale a pena. Dentre eles, há alguns como:

  • Aplicativo Santander Way;
  • Parcelar a fatura até 24 vezes;
  • Cartão virtual;
  • Até 5 cartões adicionais para a família.

Existem outros benefícios que o banco oferece.

Então, conheça cada um deles e avalie se é uma boa opção para você.

Descontos no programa Esfera

Descontos no programa Esfera

O Esfera, do Santander, tem empresas parceiras que dão ofertas aos clientes.

Por isso, é possível aproveitar o cartão SX para conseguir preços melhores.

Você pode receber descontos em diversos produtos diferentes.

Por exemplo, é possível economizar em locais como:

  • Aluguéis de carros;
  • Lojas de cosméticos, roupas ou eletrônicos;
  • Objetos de decoração;
  • Livrarias.

Também tem como ganhar cashback com os produtos.

Ou seja, uma parte do dinheiro retorna para o cliente após a compra.

Além disso, há desconto de 50% nos cinemas Cinépolis e em apresentações no Teatro Santander.

O cartão Santander SX acumula pontos?

Muitos conhecem o Esfera como um programa de pontos.

Assim, o cliente ganha a cada compra que faz com o produto. Mas, o cartão Santander SX não tem essa função.

O SX dá apenas descontos, além do cashback.

Mas, as bandeiras Visa e Mastercard tem seus próprios programas de pontos.

Desse jeito, ainda tem como acumular e trocar por outros produtos.

Cartão Santander SX universitário

Cartão Santander SX universitário

O Santander também tem parcerias com algumas universidades.

Então, quem faz parte de uma instituição pode pedir a versão para universitários.

Há também parcerias com outras empresas de ensino.

Por isso, o cliente pode conseguir descontos com esse plástico.

Elas podem mudar com o tempo, porém, algumas das parceiras são:

  • Digital House: direito a um curso de graça e outros cursos com 40% de desconto;
  • Me Salva: Plano ENEM por R$ 1,00 e o Plano Medicina tem 40% de desconto;
  • ISIC: faça uma carteirinha do estudante com 50% de desconto.

O banco promete que esses benefícios podem te ajudar a obter o primeiro emprego.

Assim, esse cartão é o ideal caso você faça parte de uma universidade.

Lembre-se de escolher o cartão Santander SX universitário.

Ambos têm o mesmo nome, mas o SX normal não vem com benefícios das empresas de ensino.

Mais internet pelo plano Claro Flex

Cartão Santander SX e seus benefícios: veja se vale a pena

Claro Flex é um plano digital para o celular.

Então, quem tem um cartão SX pode conseguir GB de bônus.

Para isso, é só usar o cartão e ganhar 50% a mais de internet.

Escolhendo um plano de 8GB, por exemplo, você acaba com 12GB.

Além disso, esse extra vale por 12 meses.

Como fazer para pedir o cartão Santander SX

Como fazer para pedir o cartão Santander SX

O processo para conseguir o cartão Santander SX é fácil e rápido.

Afinal, é possível fazer pelo próprio site do banco.

Entre no site oficial do Santander e faça o pedido do cartão.

Depois, você deve colocar algumas informações como CPF e senha do app Santander ou Internet Banking.

No fim, é só esperar ele chegar na sua casa.

Lembre-se que há o cartão virtual.

Então, se for necessário fazer compras e o físico ainda não chegou, não se preocupe.

Porém, a encomenda não demora tanto e pode chegar antes que o previsto.

Caso não conseguir pedir, você pode ir na agência solicitar o SX, o processo é rápido e fácil.

Mas, também é preciso usar o online enquanto o cartão físico não chega.

Existe uma renda mínima mensal necessária.

Mesmo assim, o Santander não pede para comprová-la na hora de fazer a solicitação.

Quem tem Santander Free precisa trocar pelo SX?

Quem tem Santander Free precisa trocar pelo SX?

Antes do cartão SX, o Santander tinha o cartão Free.

Porém, o banco encerrou a produção dele e colocou o SX no lugar.

Mas, alguns clientes continuam com o antigo.

O Free funciona até hoje, então, caso esse seja o seu cartão, não é preciso trocar, pois o Santander não acabou com todas as suas funções.

Em caso de perda ou roubo, solicite uma segunda via. Então, só assim o novo vai vir com o design do SX.

O Santander também oferece upgrade de cartões para clientes que querem trocar o modelo.

Por isso, se preferir trocá-lo, é possível fazer a modificação pelo site do banco.

Vale a pena pedir o cartão SX?

Vale a pena pedir o cartão SX?

A anuidade grátis apenas ao cadastrar o Pix ou gastando R$ 100 em compras é tentador.

Afinal, são duas formas simples para que o custo do cartão seja zero.

Isso, por si só, já pode ser uma grande vantagem.

Ele também é ótimo para quem procura o primeiro cartão de crédito.

Por isso, é ideal para clientes que estão no primeiro emprego, por exemplo.

Além disso, a renda mensal mínima não ultrapassa o salário mínimo.

Um produto de um banco tradicional pode trazer mais segurança aos clientes.

Eles existem há bastante tempo e todos conhecem a confiabilidade, mas isso vai depender da sua preferência.

Avalie tudo o que você descobriu sobre o cartão do Santander.

Depois, peça pelo site do banco e aproveite todos os benefícios que ele tem.

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Jéssica Correa
Jéssica V. Corrêa é redatora e especialista em criação de conteúdo para internet. Mora em Leopoldina, no estado de MG. É formada em Engenharia Ambiental e Sanitária. Sempre encontrou nos livros uma fonte inesgotável de prazer e inspiração. Atualmente, vive da escrita e usa suas palavras para informar os leitores sobre diferentes assuntos e conceitos.