O cartão Santander SX chegou há pouco tempo e vem ganhando espaço no mercado financeiro.
Isso porque, ele promete aos portadores ser uma opção mais simples e fácil de usar.
Então, venha conhecer mais sobre esse plástico e descubra se vale realmente a pena fazer solicitar um.
Veja o que é o cartão Santander SX
Antigamente o banco Santander tinha um cartão chamado Santander Free.
Assim, era para pessoas que ganhavam por volta de um salário mínimo. Porém, ele parou de ser produzido.
Como alternativa, chegou o cartão Santander SX.
Ele é recente, produzido desde novembro de 2020, mas, diferente da versão antiga, traz mais vantagens e opções para os clientes.
Ele está chamando atenção por ser simples e fácil de usar, por isso, saiba mais sobre o Santander SX e seus benefícios.
Como funciona o Cartão Santander SX
Para fazer um cartão Santander SX é preciso seguir algumas especificações.
Então, saiba mais sobre como isso funciona.
Renda mínima mensal
Há uma certa quantia de renda mínima mensal para fazer o cartão.
Ou seja, se você ganha menos do que o necessário, não pode solicitar.
Mas, isso também depende da conta corrente.
Ele é considerado um produto mais simples, a renda mensal mínima não passa tanto dos R$ 1.000.
Sendo assim, para fazer um cartão SX é preciso de:
- Renda mínima mensal de R$ 1.045, se não tiver uma conta corrente no Santander;
- Uma renda mínima mensal de R$ 500, com conta corrente no Santander.
Caso ganhe menos que um salário mínimo, vai ser preciso abrir uma conta corrente no banco.
Para isso, você pode fazer todo o processo pela internet, sem precisar ir à agência.
Bandeira do cartão
São duas opções de bandeiras para o cartão Santader SX: Visa ou Mastercard.
Assim, cada uma delas tem seus benefícios.
A Mastercard tem o programa de pontos Mastercard Surpreenda.
Portanto, você ganha sempre que compra com o cartão.
Além disso, a bandeira também tem vantagens como:
- O dinheiro retorna com segurança;
- Trocar pontos do Mastercard Surpreenda por ingressos ou desconto em restaurantes;
- Comprar produtos com os pontos ganhos.
Já a Visa também tem um programa de pontos, o Vai de Visa.
Você também pode usá-lo ao adquirir um cartão com essa bandeira, mas também há outros benefícios:
- Ganhar desconto em produtos, aluguéis de carros ou restaurantes;
- Seguro de compra internacional;
- Visa Passfirst, para fãs de futebol comprarem os seus ingressos.
Escolha a bandeira que mais se encaixa com as suas preferências.
Além disso, não se esqueça de pesquisar mais sobre cada uma delas.
Anuidade do cartão
O cartão titular SX tem uma anuidade de R$ 399 que é cobrada em 12 parcelas de R$33,25.
Porém, é possível que o cliente fique livre desse valor de duas formas diferentes.
Gastar R$ 100 mensalmente já é o suficiente para que a anuidade fique de graça.
Além disso, a outra forma é cadastrar o CPF e celular como PIX.
As duas maneiras são simples e fáceis.
Ou seja, é quase certo que o portador não vai ter anuidade.
Afinal, cadastrar o Pix não é difícil e é raro quem não gaste R$ 100 em um cartão.
Existe também uma anuidade para cartões adicionais.
É possível ter até cinco e cada um sai por R$ 200 por ano.
Juros do rotativo do cartão Santander SX
O crédito rotativo é dado aos clientes quando eles não conseguem pagar uma fatura inteira.
Assim, acabam pagando apenas o valor mínimo ou mais, que não consegue cobrir o total.
No entanto, esse serviço não é gratuito.
Quando paga só uma parte da fatura, o usuário tem uma dívida com o banco.
Então, os juros entram e nesse caso, são chamados de juros do rotativo.
No cartão Santander SX, eles são de 14,99% ao mês.
Ou seja, é cobrado cerca de 0,50% por dia até pagar a dívida.
Taxa de juros ao parcelar a fatura do cartão Santander SX
Parcelar a fatura é outra alternativa que os bancos oferecem caso o cliente não consiga pagar.
Porém, os juros também precisam ser considerados na hora de escolher essa opção.
O Santander promete parcelas fixas de até 24 vezes.
Ou seja, por dois anos, o valor é o mesmo que consta no contrato, do início ao fim.
Além disso, você só pode parcelar quatro faturas por cartão.
Quando optar por parcelar, os juros vão ser de 10,89% ao mês.
Então, esse valor é cerca de 0,36% por dia de dívida.
O próprio Santander avisa para que seus clientes avaliem bem se precisam parcelar.
Afinal, isso pode acabar afetando a situação financeira.
Por isso, saiba se isso não vai comprometer suas finanças antes de escolher essa opção.
Juros do cheque especial
Entrar no cheque especial também inclui pagar juros.
É um tipo de empréstimo que o banco dá no momento em que abre sua conta.
Assim, você pode usar a qualquer momento.
O cheque especial pode ajudar muito em momentos de problemas financeiros.
Porém, dependendo do perfil do cliente, o valor do juros pode mudar.
Por exemplo, alguém que não tem dívidas e paga as contas em dia vai ter uma porcentagem menor.
Isso acontece porque o portador pode não pagar na data certa e gerar prejuízos ao banco.
Por isso, quem não tem uma boa reputação recebe juros altos, assim, ele pode cobrir as possíveis perdas.
Com o cartão Santander SX os juros vão de 4% a 8% ao mês.
Além disso, o banco dá a alguns clientes até 10 dias de cheque especial sem juros.
Limite do cartão Santander SX
Não é oferecido o mesmo limite no cartão SX para todos os clientes Santander.
Ou seja, você pode começar com R$ 200 ou R$ 1.000.
A agência precisa avaliar cada pessoa antes de conceder o valor.
Então, tudo depende da relação com a instituição financeira.
Afinal, o limite pode impactar nos empréstimos, o que pode causar prejuízo ao Santander.
Caso necessário, é possível pedir para aumentar pelo aplicativo Way.
Para isso, é preciso ter uma boa reputação.
No fim, a agência só vai dar mais limite de acordo com a organização de suas finanças.
O banco precisa saber como você usa e paga o cartão, sua situação financeira e suas movimentações.
Depois, eles decidem se o aumento vai ser aprovado ou não.
Recursos do cartão Santander SX
O cliente que escolher o cartão Santander SX tem alguns recursos disponíveis.
Assim, tornando o uso mais fácil ainda, conheça as funções presentes.
Aplicativo Way com o cartão Santander SX
O banco Santander criou um aplicativo para tornar a vida financeira simples e segura.
Então, os clientes podem ver seus gastos, faturas, receber e enviar dinheiro, entre outras funções.
Com o Santander Way você tem vários benefícios.
Por exemplo, cartão online ou pagamento por aproximação.
Ele também informa qual é o melhor dia para fazer suas aquisições.
Além disso, é possível ver histórico de compras e filtrar por categoria, período ou modalidade.
Assim, o cliente pode saber se gasta muito em restaurantes, roupas, remédios e outros serviços.
Cartão de débito, crédito e internacional
O débito está disponível apenas para quem tem conta no Santander.
Ou seja, quem não tem vai conseguir somente a função de crédito. Mas, não é só débito e crédito que o SX oferece.
Ele também tem a opção de ser um cartão internacional.
Assim, o cliente pode fazer compras em sites de outros países.
Algo muito bom e necessário com a quantidade de lojas estrangeiras na internet.
Também é possível viajar para o exterior e usar o cartão para fazer saques.
Porém, lembre-se, é importante habilitar essa função.
Caso contrário, ele pode ser bloqueado por segurança ou a compra pode ser negada.
Como habilitar o cartão internacional
Para conseguir a função de cartão internacional é fácil.
Então, entre no app do Santander e procure pela opção de liberar compras internacionais.
É a forma mais fácil, mas também é possível ligar ou ir até o banco.
Não se esqueça do valor da moeda estrangeira quando for fazer suas compras.
Além disso, a conversão para o real pode acontecer no dia que fechar a fatura.
Por isso, o valor do produto pode não ser o mesmo da data em que você comprou.
Cartão virtual
Você também recebe um cartão virtual com o Santander SX.
Assim, ele é para fazer compras em sites na internet. Além disso, é ideal para assinaturas em streamings de música, filmes ou séries.
Usar o virtual faz com que não precise dar os dados de um físico.
Isso dá mais segurança para que não aconteça roubos de dados.
O CVV dele muda muitas vezes, por isso, garante uma proteção maior.
Afinal, na hora de fazer suas compras o número vai ser alterado, o que evita fraudes.
Ter esse cartão não significa que vai ter duas faturas diferentes.
Então, o virtual é vinculado ao físico. Sendo assim, o limite é o mesmo e tudo é pago na mesma conta.
Outra vantagem de um cartão virtual é que você pode usá-lo antes do físico chegar.
Ou seja, ao escolher o cartão Santander SX não precisa esperar para poder comprar. Tudo isso é garantido de graça.
Santander Pass
A função de pagar por aproximação chegou recentemente.
Com ela, você paga suas compras ao aproximar o cartão da maquininha.
É só informar que vai ser feito esse tipo de pagamento.
Depois, leve o cartão até o dispositivo e aguarde um “bip”.
Então, isso confirma que a compra foi feita. O nome dessa função no Santander é Santander Pass.
Porém, outros objetos têm esse tipo de tecnologia, por exemplo:
- Aplicativo Way, do Santander;
- Pulseiras;
- Adesivos.
Esse tipo de pagamento garante mais agilidade na hora da compra.
Além disso, por não ter contato é o ideal para prevenir doenças como a Covid-19.
Como pagar por aproximação com pulseira e adesivo
O Santander vende pulseiras e adesivos próprios para essa função.
Sendo assim, compre um dos objetos e entre no aplicativo Way.
Depois, vá para o menu, escolha Santander Pass e cadastre-os.
Ao seguir esses passos vai ser possível usar a pulseira ou adesivo nos pagamentos, é só aproximá-los da maquininha.
Como pagar por aproximação com aplicativo Way
Uma forma mais rápida e fácil é usar o próprio aplicativo.
Para isso, entre no Way e vá em Pagamento NFC.
Em seguida, é só aproximar o celular Android da maquininha.
Pontos positivos do cartão Santander SX
O cartão do Santander traz vários benefícios para os seus clientes.
Assim, é preciso saber quais são para ter certeza se vale a pena. Dentre eles, há alguns como:
- Aplicativo Santander Way;
- Parcelar a fatura até 24 vezes;
- Cartão virtual;
- Até 5 cartões adicionais para a família.
Existem outros benefícios que o banco oferece.
Então, conheça cada um deles e avalie se é uma boa opção para você.
Descontos no programa Esfera
O Esfera, do Santander, tem empresas parceiras que dão ofertas aos clientes.
Por isso, é possível aproveitar o cartão SX para conseguir preços melhores.
Você pode receber descontos em diversos produtos diferentes.
Por exemplo, é possível economizar em locais como:
- Aluguéis de carros;
- Lojas de cosméticos, roupas ou eletrônicos;
- Objetos de decoração;
- Livrarias.
Também tem como ganhar cashback com os produtos.
Ou seja, uma parte do dinheiro retorna para o cliente após a compra.
Além disso, há desconto de 50% nos cinemas Cinépolis e em apresentações no Teatro Santander.
O cartão Santander SX acumula pontos?
Muitos conhecem o Esfera como um programa de pontos.
Assim, o cliente ganha a cada compra que faz com o produto. Mas, o cartão Santander SX não tem essa função.
O SX dá apenas descontos, além do cashback.
Mas, as bandeiras Visa e Mastercard tem seus próprios programas de pontos.
Desse jeito, ainda tem como acumular e trocar por outros produtos.
Cartão Santander SX universitário
O Santander também tem parcerias com algumas universidades.
Então, quem faz parte de uma instituição pode pedir a versão para universitários.
Há também parcerias com outras empresas de ensino.
Por isso, o cliente pode conseguir descontos com esse plástico.
Elas podem mudar com o tempo, porém, algumas das parceiras são:
- Digital House: direito a um curso de graça e outros cursos com 40% de desconto;
- Me Salva: Plano ENEM por R$ 1,00 e o Plano Medicina tem 40% de desconto;
- ISIC: faça uma carteirinha do estudante com 50% de desconto.
O banco promete que esses benefícios podem te ajudar a obter o primeiro emprego.
Assim, esse cartão é o ideal caso você faça parte de uma universidade.
Lembre-se de escolher o cartão Santander SX universitário.
Ambos têm o mesmo nome, mas o SX normal não vem com benefícios das empresas de ensino.
Mais internet pelo plano Claro Flex
Claro Flex é um plano digital para o celular.
Então, quem tem um cartão SX pode conseguir GB de bônus.
Para isso, é só usar o cartão e ganhar 50% a mais de internet.
Escolhendo um plano de 8GB, por exemplo, você acaba com 12GB.
Além disso, esse extra vale por 12 meses.
Como fazer para pedir o cartão Santander SX
O processo para conseguir o cartão Santander SX é fácil e rápido.
Afinal, é possível fazer pelo próprio site do banco.
Entre no site oficial do Santander e faça o pedido do cartão.
Depois, você deve colocar algumas informações como CPF e senha do app Santander ou Internet Banking.
No fim, é só esperar ele chegar na sua casa.
Lembre-se que há o cartão virtual.
Então, se for necessário fazer compras e o físico ainda não chegou, não se preocupe.
Porém, a encomenda não demora tanto e pode chegar antes que o previsto.
Caso não conseguir pedir, você pode ir na agência solicitar o SX, o processo é rápido e fácil.
Mas, também é preciso usar o online enquanto o cartão físico não chega.
Existe uma renda mínima mensal necessária.
Mesmo assim, o Santander não pede para comprová-la na hora de fazer a solicitação.
Quem tem Santander Free precisa trocar pelo SX?
Antes do cartão SX, o Santander tinha o cartão Free.
Porém, o banco encerrou a produção dele e colocou o SX no lugar.
Mas, alguns clientes continuam com o antigo.
O Free funciona até hoje, então, caso esse seja o seu cartão, não é preciso trocar, pois o Santander não acabou com todas as suas funções.
Em caso de perda ou roubo, solicite uma segunda via. Então, só assim o novo vai vir com o design do SX.
O Santander também oferece upgrade de cartões para clientes que querem trocar o modelo.
Por isso, se preferir trocá-lo, é possível fazer a modificação pelo site do banco.
Vale a pena pedir o cartão SX?
A anuidade grátis apenas ao cadastrar o Pix ou gastando R$ 100 em compras é tentador.
Afinal, são duas formas simples para que o custo do cartão seja zero.
Isso, por si só, já pode ser uma grande vantagem.
Ele também é ótimo para quem procura o primeiro cartão de crédito.
Por isso, é ideal para clientes que estão no primeiro emprego, por exemplo.
Além disso, a renda mensal mínima não ultrapassa o salário mínimo.
Um produto de um banco tradicional pode trazer mais segurança aos clientes.
Eles existem há bastante tempo e todos conhecem a confiabilidade, mas isso vai depender da sua preferência.
Avalie tudo o que você descobriu sobre o cartão do Santander.
Depois, peça pelo site do banco e aproveite todos os benefícios que ele tem.
